非法集资案件呈爆发式增长专家称需综合施策

2019年05月18日 来源:

非法集资案件呈“爆发式增长” 专家称需综合施策

在28日举行的防范打击非法集资法律政策宣传座谈会上,处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱用“爆发式增长”来形容当前的非法集资形势。对于非法集资现象屡禁不止、愈演愈烈,专家认为,除保持打击的高压态势外,从长远看,必须根据形势的发展需要,完善相关法律制度和监管措施。同时健全金融体制,畅通企业融资和个人投资渠道。

投资理财、络借贷成非法集资重灾区

据杨玉柱介绍,2014年我国非法集资发案数量、涉案金额、参与集资人数等大幅上升,同比增长两倍左右,均达到历史峰值。

公安部经侦局副局长张景利表示,2014年全国公安机关立案非法集资案件8700余起、涉案金额逾千亿元。全国案均涉案金额超过千万元,为近年来。

近年来,随着国家对金融市场管控政策的不断调整以及互联金融的快速发展,非法集资的犯罪手段和形势发生了很大变化,以投资理财、P2P络借贷等名义进行非法集资成为重灾区。

据统计,2014年全国新发投资理财类案件1267起,同比上升616%,涉案金额547.93亿元,同比上升451%。

“此类机构多设在商业闹市区,选择写字楼等,门面豪华,一般有工商登记的合法身份,其名称和业务与金融密切相关,普遍存在超范围经营、虚假宣传、违法违规发售理财产品等情况,对老百姓有很大的欺骗性。”杨玉柱说。

在P2P络借贷方面,由于络借贷结构缺乏相应法律定位、政策标准和行业规则,市场主体鱼龙混杂,非法集资案件大量发生。据统计,2014年P2P络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年的11倍、16倍和39倍。

“此类案件有一些是以P2P为名行集资诈骗之实;有一些是从传统民间借贷、资金掮客演化而来,以开展P2P业务为噱头,主要从事线下资金中介业务,开展大量不规范的借贷、集资业务,极易碰触非法集资底线。”杨玉柱说。

多因素致非法集资案件激增

对于当前非法集资案件高发的原因,杨玉柱表示,当前我国经济下行压力较大,结构调整阵痛显现,企业生产经营困难增多、资金链趋紧,前几年各类不规范民间融资风险逐渐暴露出来,非法集资问题不断浮出水面,导致短期内案件加速暴露、发案数量激增。

同时,互联金融迅速发展,一些领域法律制度相对滞后,也给非法集资以可乘之机。

中央财经大学法学院教授郭华认为,目前我国法律法规已不能满足当前融资方式的创新发展,罪名需要有所改进。“我国刑法中主要涉及非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等,但目前这些罪名已不能适应现状,应增加新的罪名,尤其需要重点关注络信贷领域。”

另外,一些投融资中介机构没有明确的监管部门和监管规则,大量机构超范围经营,从事吸收资金、经营放贷业务,也使非法集资案件频发。

投资者风险意识和法律意识欠缺也是原因之一。“很多群众不了解非法集资相关法律政策知识,不能有效区分什么是合法、什么是非法,容易落入非法集资陷阱。”杨玉柱说,一些人缺乏金融风险防范意识,只看到宣传的高额收益,忽视了潜在的巨大风险。

根治非法集资需综合施策

针对非法集资高发态势,杨玉柱表示,联席会议办公室将于6月至8月开展全国非法集资问题专项整治行动,对一些重点领域的非法集资问题进行集中整治。

其实,近年来国家不断加大对非法集资的打击力度,但非法集资现象屡禁不止、愈演愈烈。专家表示,根治非法集资问题,仅靠打压只是一时之策,从长远看,必须根据形势的发展需要,完善相关法律制度和监管措施。

郭华介绍说:“除小贷公司外,各类民间借贷主体面临法律规范缺位、法律地位不明的问题,监管规则、市场准入和业务经营规则有待明确,需要出台专门的行政法规予以规范,并明确各方监管。”

据中国人民银行条法司副处长王晋介绍,人民银行正在牵头起草“非存款类放贷组织条例”,对不吸收存款的放贷业务实施牌照管理,明确非存款类放贷组织的法律定位和市场准入资格,规定业务规则和监管框架,明确地方政府的监督管理和风险处置职责。

杨玉柱表示,相关部门将研究梳理当前防范打击非法集资相关法律法规和政策,推动相关立改废工作。

从更深层次看,非法集资背后暴露的是我国金融体制不健全的现状,需要创造出更多的适合中小企业融资贷款方式,拓宽民间投资渠道。“应坚持疏堵结合,进一步推动相关改革,大力发展普惠金融,提升正规金融机构服务水平,引导民间金融健康发展,开正门、堵邪门。”杨玉柱说。(李延霞、吴雨)

儿童游戏机
北京大额垫资过桥
佛山工地洗车机
相关文章
  • 一辈子都做党的女儿
    一辈子都做党的女儿

    我的母亲梁敏14岁参加共产党领导的学生运动,15岁加入我党领导的游击小组。在50年漫长的革命生涯中,她为党和人民的事业做了不少有益的工作。离休后,她仍然一如既往关心国家的建设,表现了一个革命老同志有一分热发一分光的高尚情操。一年一度的母亲节,...

  • 二届万秀区委巡察组进驻万秀法院开展巡察工
    二届万秀区委巡察组进驻万秀法院开展巡察工

    图为巡察工作汇报会现场图为巡查组参观万秀法院诉讼服务中心...

  • 强劲利空因素影响下金价惨遭血洗大跌2
    强劲利空因素影响下金价惨遭血洗大跌2

    强劲利空因素影响下 金价惨遭血洗大跌2%周三(11月5日)黄金市场再遭血洗,金价大跌2%,一举跌破1150和1140美元/盎司两大水平,触及1137美元/盎司的4年半水平。在强劲美元等利空因素影响下,1000美元/盎司的水平似乎已经近在眼前了。周四亚市开后,金价在11...

  • 高潮末轮前已告知老帕下课新帅合同力求严谨
    高潮末轮前已告知老帕下课新帅合同力求严谨

    北京时间11月23日晚间,BTV《天天体育》重点关注了国安选帅一事。在本期的节目中,《天天体育》栏目采访了国安俱乐部总经理高潮。高潮透露,俱乐部正在与新帅进行商谈,近期便会有一个明确的方向和目标。国安已与帕切科解约在谈到与帕切科的问题时,高潮表...

  • 陈奕迅23亿买房送徐濠萦纪念结婚8周年图娱乐频道深圳
    陈奕迅23亿买房送徐濠萦纪念结婚8周年图娱乐频道深圳

    _娱乐频道_深圳图片来源:香港《明报》中新1月7日电 据香港《明报》消息,陈奕迅早前听太太徐濠萦话,以2.31亿元购入寿臣山豪宅地段Shouson Peak独立屋,更称一切由太太决定。陈奕迅果然是新一代“爱妻号”,据土地注册处数据显示,这间豪宅只写徐濠萦名下。今...

  • 络购物岁末促销入高潮快递公司频频爆仓
    络购物岁末促销入高潮快递公司频频爆仓

    据中国之声《央广》报道,络购物岁末促销眼下渐入高潮,全场打折,多倍积分,这看上去很美的购蛋糕吃起来究竟什么味道呢?相关情况连线中央台赵明明。主持人:今年的购高峰似乎比往年来得早?给我们介绍一下购市场当前的形势。:通常购高峰是在圣诞节以...